操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。按照一貫性原則，本定義包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。...[繼續(xù)閱讀]

    操作風(fēng)險(xiǎn)按成因分類，可分為內(nèi)部程序、人員因素、系統(tǒng)因素和外部事件四類。（一）內(nèi)部程序因業(yè)務(wù)流程、制度管理存在不當(dāng)或偏差而沒(méi)有及時(shí)完善，從而導(dǎo)致操作或執(zhí)行困難，甚至給蓄意不法者留下漏洞造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。（二...[繼續(xù)閱讀]

    一、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。二、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。三、加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。四、訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。五、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度。六、建立和實(shí)...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患庫(kù)房鑰匙如未“垂直交接”，容易導(dǎo)致兩把鑰匙被同一人保管的情況，極易引發(fā)案件。防范措施有價(jià)單證和重要空白憑證管理人員因出差、休假及工作調(diào)動(dòng)等原因離崗，必須嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù)，詳細(xì)記載交接情況。交...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患柜員因故離崗時(shí)，如未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，存在被他人利用進(jìn)行非法操作的風(fēng)險(xiǎn)；如現(xiàn)金箱不加鎖保管，容易被他人盜用。防范措施（一）加強(qiáng)柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)教育。（二）營(yíng)業(yè)用款箱實(shí)行一崗一箱，分...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例（一）××網(wǎng)點(diǎn)印章保管不合規(guī)，銀行承兌匯票、存款證明等專用章由普通柜員保管。（二）××支行業(yè)務(wù)公章未指定專人保管、使用。風(fēng)險(xiǎn)隱患不執(zhí)行印、證分管容易誘發(fā)“一手清”作案的風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)印章未指定專人保管或保...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例金庫(kù)沒(méi)有安裝由密碼與機(jī)械鎖配套同時(shí)使用開(kāi)啟的門鎖；非營(yíng)業(yè)時(shí)間金庫(kù)鑰匙沒(méi)有放入符合標(biāo)準(zhǔn)的保險(xiǎn)柜內(nèi)保管；保險(xiǎn)柜鑰匙沒(méi)有妥善保管；金庫(kù)鑰匙雖做到分管，但沒(méi)有分開(kāi)使用；輸入金庫(kù)門密碼時(shí)，沒(méi)有要求他人回避...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例××銀行存在單人出入現(xiàn)金庫(kù)的現(xiàn)象。風(fēng)險(xiǎn)隱患庫(kù)房管理員沒(méi)有堅(jiān)持“雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出同操作”，造成單人出入庫(kù)，出入庫(kù)管理失去監(jiān)督制約，易引發(fā)案件。防范措施金庫(kù)、重要空白憑證庫(kù)房管理員必須堅(jiān)持“雙人同進(jìn)...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某銀行中午只有兩名女員工上班，其中一名員工外出吃飯返回營(yíng)業(yè)大廳被犯罪分子劫持，后昏死過(guò)去。犯罪分子持榔頭擊打防彈玻璃，5分鐘后防彈玻璃被砸出一個(gè)15公分左右的洞，犯罪分子伸手打開(kāi)防盜門，進(jìn)入營(yíng)業(yè)室實(shí)...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患技防，是應(yīng)用科學(xué)技術(shù)手段和設(shè)備，對(duì)需要進(jìn)行安全防范的單位和場(chǎng)所進(jìn)行有效的技術(shù)控制、管理、守衛(wèi)，預(yù)防和制止違法犯罪及重大治安事件，維護(hù)公共安全的活動(dòng)。利用監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行“技防”是防控操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手...[繼續(xù)閱讀]