目的:評估銀行是否遵守關于金額在3000美元與10000美元之間的貨幣工具買賣的信息記錄規(guī)定。本節(jié)涵蓋了《銀行保密法》所設定的監(jiān)管要求。關于買賣貨幣工具交易具體洗錢風險的進一步討論,可參閱本手冊的擴展章節(jié)。銀行出售多種...[繼續(xù)閱讀]

    貨幣工具買賣交易記錄的保存目的:評估銀行是否遵守法律法規(guī)要求,保存金額在3000美元至10000美元(含3000美元和10000美元)之間的貨幣工具的買賣記錄。本節(jié)涵蓋了《銀行保密法》所設定的監(jiān)管要求。關于貨幣工具買賣的洗錢風險的進...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行是否遵守資金劃轉的法律法規(guī)。該部分涵蓋的監(jiān)管條例在《銀行保密法》中有詳細闡述。關于資金劃轉交易中特定洗錢風險的探討及檢查程序可參閱本手冊的擴展部分。資金轉賬系統(tǒng),可實現(xiàn)資金即時的境內與跨境劃轉...[繼續(xù)閱讀]

    資金劃轉記錄保存目的:評估銀行是否遵守資金劃轉的法律法規(guī)。該部分涵蓋的監(jiān)管條例在《銀行保密法》中有詳細闡述。關于資金劃轉中特定洗錢風險的探討及檢查程序可查閱該手冊的擴展部分。1.核實銀行獲取和保存了與《聯(lián)邦...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行是否遵守與外國空殼銀行代理賬戶、國外代理行賬戶交易記錄保存、盡職調查制度相關的法律法規(guī),便于識別及報告洗錢和可疑交易。與國外代理行賬戶相關的特定洗錢風險,請參見手冊擴展部分的相關探討及檢查程序...[繼續(xù)閱讀]

    國外代理行賬戶記錄保存和盡職調查目的:評估銀行是否遵守與外國空殼銀行代理賬戶、國外代理行賬戶交易記錄保存和盡職調查制度相關的法律法規(guī)要求,便于識別及報告洗錢和可疑交易。與國外代理行賬戶相關的特定洗錢風險,請...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行是否遵照法律法規(guī)的要求為非美國人開立、管理或維護私人銀行賬戶,實施政策、程序及控制措施,識別并報告洗錢及可疑交易活動。關于私人銀行業(yè)務特定洗錢風險的探討及檢查程序,請參照手冊擴展部分的相關內容。...[繼續(xù)閱讀]

    私人銀行服務盡職調查制度(非美國人)目的:評估銀行是否遵照法律法規(guī)的要求在為非美國人開立、管理或維護私人銀行賬戶中,實施政策、程序及控制措施,識別并報告洗錢及可疑交易活動。關于私人銀行業(yè)務特定洗錢風險的探討及檢...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行是否遵守依照《愛國者法案》311條款中與特別措施相關的法規(guī)要求?！稅蹏叻ò浮?11條款內容已將《美國法典》第31章5318A增加到《銀行保密法》中,授權財政部部長要求國內金融機構和國內金融代理機構對與主要洗...[繼續(xù)閱讀]

    特別措施目的:評估銀行是否遵守依照《愛國者法案》311條款所發(fā)布的與特別措施相關的法律法規(guī)要求。1.確定銀行國際業(yè)務的范圍以及銀行開展業(yè)務適用的國外管轄區(qū)域,特別強調的是國外代理行賬戶及轉付賬戶。2.如適用,確定銀行...[繼續(xù)閱讀]