出口信用保險(xiǎn)市場(chǎng)是否存在代表性啟發(fā)效應(yīng)

摘要： 基于貝葉斯概率模型，采用2009—2019年的省級(jí)面板數(shù)據(jù)，通過(guò)動(dòng)態(tài)GMM回歸分析出口信用保險(xiǎn)市場(chǎng)是否受到代表性啟發(fā)效應(yīng)的干擾。研究表明：受制于代表性啟發(fā)的決策者扭曲未來(lái)?yè)p失的概率估計(jì)，形成損前投保不足、損后過(guò)度投保的需求模式；代表性啟發(fā)確實(shí)影響我國(guó)出口信用保險(xiǎn)的需求市場(chǎng)，但時(shí)間遞減效應(yīng)不顯著。 （共7頁(yè)）